定義

是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定期限在 1 年內(nèi) / 在 270 天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

特點

（1）批文有效期（2年）內(nèi)可以在注冊額度內(nèi)滾動發(fā)行，發(fā)行靈活；

（2）拓寬企業(yè)融資渠道，降低企業(yè)的綜合融資成本；

（3）提升企業(yè)在公開市場的知名度和影響力。

定義

是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定期限在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

特點

（1）批文有效期（2年）內(nèi)可分期發(fā)行，主流發(fā)行期限為三年期、五年期，可發(fā)行含權(quán)品種；

（2）拓寬企業(yè)融資渠道，降低企業(yè)的綜合融資成本；

（3）提升企業(yè)在公開市場的知名度和影響力。

定義

是指具有法人資格的非金融企業(yè)向債務(wù)融資工具專項機構(gòu)投資人或債務(wù)融資工具特定機構(gòu)投資人定向發(fā)行的，約定期限在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

特點

（1）批文有效期（2年）內(nèi)可分期發(fā)行，主流發(fā)行期限為三年期、五年期，可發(fā)行含權(quán)品種；

（2）拓寬企業(yè)融資渠道，降低企業(yè)的綜合融資成本；

（3）提升企業(yè)在公開市場的知名度和影響力。

定義

是指非金融企業(yè)（發(fā)起機構(gòu)）為實現(xiàn)融資目的，采用結(jié)構(gòu)化方式，通過發(fā)行載體發(fā)行的，由基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為收益支持的，按約定以還本付息等方式支持收益的證券化融資工具。

特點

（1）產(chǎn)品期限會與基礎(chǔ)資產(chǎn)期限相匹配，一般3-7年居多；

（2）基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是企業(yè)應(yīng)收賬款、租賃債權(quán)、信托受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)利，以及基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)等不動產(chǎn)財產(chǎn)或相關(guān)財產(chǎn)權(quán)利等（可產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流）；

（3）盤活資產(chǎn)，拓寬企業(yè)融資渠道，降低企業(yè)的綜合融資成本；

（4）提升企業(yè)在公開市場的知名度和影響力。

定義

項目收益票據(jù)是指非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，募集資金用于項目建設(shè)且以項目產(chǎn)生的經(jīng)營性現(xiàn)金流為主要償債來源的債務(wù)融資工具。

特點

（1）重點支持包括但不限于市政、交通、公用事業(yè)、教育、醫(yī)療等與城鎮(zhèn)化建設(shè)相關(guān)的、能產(chǎn)生持續(xù)穩(wěn)定經(jīng)營性現(xiàn)金流的項目以及納入財政預算支出安排且未來有穩(wěn)定回款的民生工程類項目；

（2）項目收益票據(jù)發(fā)行期限可涵蓋項目建設(shè)、運營與收益整個生命周期；

（3）募集資金可用于支付土地款及項目資本金之外的項目建設(shè)；可使用不超過募集資金30%的部分用于項目運營，還可償還上述用途形成的存量有息負債。

定義

信用風險緩釋憑證是一種標準化的信用衍生產(chǎn)品，由標的實體以外的第三方創(chuàng)設(shè)，為憑證持有人提供信用風險保護，可在二級市場交易流通。如果標的債券出現(xiàn)違約情況，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)將兌付CRMW相應(yīng)份額的本金和利息，其實質(zhì)是投資者為標的債券買了一份保險。

特點

（1）是債券的一種增信方式，由投資者進行付費；

（2）助力企業(yè)債券的成功發(fā)行；

（3）提升企業(yè)在公開市場的知名度和影響力。

為貫徹落實“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”的發(fā)展理念，進一步發(fā)揮非金融企業(yè)債務(wù)融資工具服務(wù)實體經(jīng)濟、服務(wù)國家戰(zhàn)略功能，規(guī)范債務(wù)融資工具專項產(chǎn)品相關(guān)業(yè)務(wù)行為，我行根據(jù)交易商協(xié)會最新的專項產(chǎn)品指南，結(jié)合區(qū)域發(fā)展的實際情況，重點推進用于支持綠色發(fā)展、鄉(xiāng)村振興、城市更新、革命老區(qū)振興發(fā)展等國家重大戰(zhàn)略發(fā)展方向的主題債券承銷。主要產(chǎn)品包括綠色債務(wù)融資工具、碳中和債、鄉(xiāng)村振興票據(jù)、科創(chuàng)票據(jù)等。

定義

并購貸款，是長沙銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價款和費用的貸款。

特點

（1）并購貸款占并購交易價款的比例最高可達60%；

（2）貸款期限最長可達7年。

定義

銀團貸款，是長沙銀行和其他銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款協(xié)議，按約定時間和比例，向同一借款人提供的貸款業(yè)務(wù)。

特點

（1）多家銀行為企業(yè)同一項目提供貸款服務(wù)，便于企業(yè)統(tǒng)一對接；

（2）滿足客戶大規(guī)模融資需求。

定義

產(chǎn)業(yè)融資工具，是指以合伙企業(yè)為載體，長沙銀行和融資企業(yè)作為投資方成立合伙企業(yè)，合伙企業(yè)通過增資擴股/受讓股權(quán)形式的方式投向符合要求的目標企業(yè)/項目，最終通過項目運營、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、回購等機制安排實現(xiàn)銀行資金退出的金融工具。

特點

（1）融資比例最高可達60%；

（2）融資期限最長可達7年。

定義

上市公司股票質(zhì)押結(jié)構(gòu)化融資，是指客戶以自有或者第三方提供的上市公司股票質(zhì)押作為主要風險緩釋措施，由長沙銀行通過合作機構(gòu)在中國證券結(jié)算登記有限公司辦理質(zhì)押手續(xù)后為客戶解決融資需求所提供的相關(guān)金融服務(wù)。

特點

服務(wù)上市公司股東，滿足其補充流動資金或者項目建設(shè)的融資需求。

定義

定向增發(fā)配資，是指長沙銀行向符合條件的特定投資人提供融資，專項用于客戶參與上市公司定向增發(fā)的相關(guān)金融服務(wù)。

特點

滿足上市公司大股東和戰(zhàn)略投資人參與定增投資的融資需求。

定義

員工持股計劃配資，是指長沙銀行向公司高管和核心員工提供融資，專項用于客戶參與本公司員工持股計劃所獲授股票價款支付的相關(guān)金融服務(wù)。

特點

服務(wù)上市公司高管和核心員工，滿足其支付獲授股票價款的融資需求。

定義

租賃保理，指在出租人和承租人形成租賃關(guān)系的前提下，出租人將租賃合同項下應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓給長沙銀行，并由長沙銀行提供包括應(yīng)收租金融資、應(yīng)收租金管理、應(yīng)收租金催收、壞賬擔保等在內(nèi)的綜合性金融服務(wù)。

特點

（1）直接租賃+保理

  ①滿足企業(yè)設(shè)備采購需求，有利于企業(yè)擴大生產(chǎn)；

  ②企業(yè)可享受利息部分的增值稅進項抵扣優(yōu)惠，降低財務(wù)成本。

（2）售后回租+保理

  ①不影響正常生產(chǎn)經(jīng)營的情況下盤活企業(yè)固定資產(chǎn)價值；

  ②資金使用靈活，即可用于項目建設(shè)，也可以用于補充流動資金；

  ③期限可達3年及以上，優(yōu)化企業(yè)整體負債結(jié)構(gòu)。

（3）廠商租賃+保理

  ①優(yōu)化設(shè)備供應(yīng)商財務(wù)報表，降低應(yīng)收賬款額度，顯著改善現(xiàn)金流和銷售回款速度；

  ②借款人為下游客戶，負債不納入設(shè)備供應(yīng)商的報表，不影響其資產(chǎn)負債率；

  ③廠商租賃屬于直接租賃，下游客戶可享受利息部分的增值稅抵扣優(yōu)惠，明顯降低融資成本。

定義

融資性保函，是指長沙銀行應(yīng)借款人的申請而向貸款人出具保證借款人履行借貸資金償還義務(wù)的書面文件。

特點

（1）辦理融資性保函業(yè)務(wù)，原則上要求提供反擔保措施并繳納保證金。反擔保方式可以是保函申請人提供的抵、質(zhì)押，也可以是第三方提供的保證及抵、質(zhì)押。

（2）長沙銀行為借款人履行借貸資金償還義務(wù)，承擔見索即付擔保。